Τα οικονομικά αποτελέσματα για το έτος 2020, που φανερώνουν την διαχείριση της Τράπεζας εν μέσω Πανδημίας, ανακοίνωσε το Συγκρότημα της Τράπεζας Κύπρου. Αξιοσημείωτο γεγονός είναι η μείωση των ΜΕΔ κατά €2.1 δις.
Σύμφωνα με την έκθεση του οργανισμού σημαντικά επιτεύγματα του περασμένου έτους ήταν, η διαφύλαξη της υγείας του προσωπικού και των πελατών, διασφαλίζοντας παράλληλα την επιχειρησιακή λειτουργία της Τράπεζας, ο νέος δανεισμός ύψους περίπου €1.4 δις για στήριξη της ανάκαμψης της Κυπριακής οικονομίας και η αναστολή καταβολής πληρωμών κεφαλαίου και τόκων μέχρι το τέλος του 2020 για περισσότερους από 25,000 πελάτες (€5.9 δις.)
Σημαντική πρόοδος για την Τράπεζα ήταν αναμφίβολα η μείωση κινδύνου στον ισολογισμό παρά τις δύσκολες συνθήκες αγοράς όπως: η μείωση ΜΕΔ ύψους €2.1 δις, αναπροσαρμοσμένη για τις πωλήσεις ΜΕΔ. Πωλήσεις ΜΕΔ ύψους €1.5 δις και οργανική μείωση ΜΕΔ ύψους €0.6 δις, η μείωση ποσοστού ΜΕΔ προς δάνεια σε 16% (7% μετά τις πιστωτικές ζημιές), και αύξηση ποσοστού κάλυψηςΜΕΔ με προβλέψεις στο 59%, αναπροσαρμοσμένα για τις πωλήσεις ΜΕΔ και η μείωση ποσοστού σταθμισμένων περιουσιακών στοιχείων προς σύνολο περιουσιακών στοιχείων σε 53% αναπροσαρμοσμένο για τις πωλήσεις ΜΕΔ.
Όσον αφορά την διαχείριση της ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου κατά την πανδημία η Τράπεζα Κύπρου προχώρησε σε, παροχή στήριξης σε επηρεαζόμενους πελάτες, για αντιμετώπιση προβλημάτων βραχυπρόθεσμης ρευστότητα, σε στενή παρακολούθηση δανείων υπό καθεστώς αναστολής καταβολής πληρωμών κεφαλαίου και τόκων και σε ενθαρρυντική απόδοση μετά τη λήξη της αναστολής καταβολής πληρωμών (31 Δεκεμβρίου 2020). Εξυπηρετούμενα δάνεια ύψους €3.8 δις είχαν καταβολή δόσης μέχρι τις 19 Μαρτίου 2021 και το 96% αυτών κατέβαλαν την δόση τους.
Προσεκτική διαχείριση κόστους:
• Συνολικά λειτουργικά έξοδα (αναπροσαρμοσμένα για τον ειδικό φόρο και τις συνεισφορές στο ΕΤΕ και στο
ΤΕΚ) για το έτος 2020 μειωμένα κατά 12% σε ετήσια βάση
• Δείκτης κόστος προς έσοδα (αναπροσαρμοσμένος για τον ειδικό φόρο και τις συνεισφορές στο ΕΤΕ και στο
ΤΕΚ) στο 60% για το έτος 2020, στα ίδια επίπεδα σε ετήσια βάση
• Το ποσοστό των πελατών που χρησιμοποιούν ψηφιακά κανάλια για διενέργεια τραπεζικών συναλλαγών
αυξήθηκε σε 75%, αυξημένο κατά 6 ε.μ. σε ετήσια βάση
Ανακοίνωση Νέου Στρατηγικού Πλάνου και Μεσοπρόθεσμων Στόχων:
• Μονοψήφιο ποσοστό ΜΕΔ προς δάνεια μέχρι το τέλος του 2022
• Απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (Return on Tangible Equity, ROTE) ύψους περίπου 7%
Κύρια Σημεία για το τρίμηνο που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2020
Θετική Οργανική Απόδοση για το δ’ τρίμηνο 2020
• Νέος δανεισμός ύψους €374 εκατ. κατά το δ’ τρίμηνο 2020, αυξημένος κατά 30% σε τριμηνιαία βάση, αντικατοπτρίζοντας τη σταδιακή ανάκαμψη μετά τα περιοριστικά μέτρα κατά το α’ εξάμηνο 2020
• Συνολικά έσοδα ύψους €142 εκατ, αυξημένα κατά 3% σε τριμηνιαία βάση. Λειτουργικά κέρδη ύψους €45 εκατ.
• Χρέωση για πιστωτικές ζημιές δανείων (cost of risk) ύψους 99 μ.β.
• Οργανικά κέρδη μετά τη φορολογία ύψους €2 εκατ.
• Μη επαναλαμβανόμενα στοιχεία ύψους €51 εκατ., περιλαμβανομένων προβλέψεων/ καθαρής ζημιάς σχετικά με πωλήσεις ΜΕΔ (περιλαμβανομένων εξόδων αναδιάρθρωσης) ύψους €42 εκατ.
• Ζημιά μετά τη φορολογία ύψους €49 εκατ. για το δ’ τρίμηνο 2020 και €171 εκατ. για το έτος 2020, μετά τα μη επαναλαμβανόμενα στοιχεία
Λειτουργική Αποτελεσματικότητα
• Συνολικά λειτουργικά έξοδα ύψους €91 εκατ. για το δ’ τρίμηνο 2020 (αναπροσαρμοσμένα για τον ειδικό φόρο και τις συνεισφορές στο ΕΤΕ και στο ΤΕΚ), αυξημένα κατά 7% σε τριμηνιαία βάση
• Δείκτης κόστος προς έσοδα (αναπροσαρμοσμένος για τον ειδικό φόρο και τις συνεισφορές στο ΕΤΕ και στο ΤΕΚ) στο 64% για το δ’ τρίμηνο 2020
Καλή Κεφαλαιακή Θέση, Ισχυρή Ρευστότητα
• Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) 15.2% και Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής
Επάρκειας 18.7% (με μεταβατικές διατάξεις και αναπροσαρμοσμένοι για τις πωλήσεις ΜΕΔ)
• Καταθέσεις ύψους €16.5 δις, περίπου στα ίδια επίπεδα σε ετήσια και τριμηνιαία βάση
• Σημαντικό πλεόνασμα ρευστότητας ύψους €4.2 δις (Δείκτης Κάλυψης Ρευστότητας στο 254%)
Σημαντική Πρόοδος στη Μείωση Κινδύνου στον Ισολογισμό
• Υπογραφή συμφωνίας για πώληση ΜΕΔ ύψους €0.5 δις (Helix 2 Χαρτοφυλάκιο Β) τον Ιανουάριο 2021. Πωλήσεις ΜΕΔ ύψους €1.5 δις από τον Δεκέμβριο 2019
• Μείωση ΜΕΔ κατά €2.1 δις σε €1.8 δις (€0.7 δις μετά τις πιστωτικές ζημιές) κατά το 2020, αναπροσαρμοσμένη για τις πωλήσεις ΜΕΔ
• Μείωση ποσοστού ΜΕΔ προς δάνεια σε 16% (7% μετά τις πιστωτικές ζημιές) και διατήρηση ποσοστού κάλυψης ΜΕΔ με προβλέψεις στο 59%, αναπροσαρμοσμένο για τις πωλήσεις ΜΕΔ.
GREEN PRESS CYPRUS.NEWS
